עורכת הדין ענבר לב משיבה על השאלות שלכם בנושא צוואות וירושות

דודה משאירה צוואה בכתב יד שמצוינים בה רק שמות היורשים — ללא מספרי תעודת זהות. זה המקרה האמיתי שעו"ד ענבר לב פתחה איתו את הראיון אצל מולי ארי ב"חשבון פשוט". התשובה שלה הפתיעה את הצופים: לא בטוח שהצוואה תעמוד. בכתבה הזו תקבל את כל מה שצריך לדעת על עריכת צוואה תקפה, על הצורך בצו ירושה גם כשיש יורש יחיד, ועל המקרים המסובכים שבהם אחים למחצה זוכים בחלק שווה מהירושה.

צוואה בכתב יד — למה דרוש פירוט מלא ולא רק שם?

לפי חוק הירושה, התשכ"ה-1965, סעיף 19, צוואה בכתב יד תיכתב כולה בידי המצווה, תישא תאריך כתוב בידו ותהיה חתומה בידו. אבל זה רק תנאי הסף. עו"ד ענבר לב מסבירה ב"חשבון פשוט" שאי ציון מספרי תעודת הזהות של היורשים לא פוסל את הצוואה אוטומטית — אבל הוא פותח דלת רחבה להתנגדויות.

"הדרישה לצוואה בכתב היא שהצוואה תהיה מלאה ומפורטת. ככה אנחנו למדים על רצון המצווה. ככל שהצוואה מפורטת יותר, כך יהיה מאוד קשה להתנגד לה", אומרת לב. אי ציון תעודת זהות יכול להרים קשיים אם תוגש התנגדות בליווי טענות נוספות על הצוואה. במצב כזה הצוואה הופכת לתיק שנמשך שנים בבית המשפט במקום פתרון מסודר תוך חודשיים.

ההמלצה המעשית: גשו לעורך דין שיודע לצרף תעודות זהות של המוריש ושל היורשים, לפרט את כל הרכוש נכון למועד עריכת הצוואה, ובמקרים של מצווה מבוגר — לצרף חוות דעת רפואית של גריאטר. כך, לדבריה, "סותמים את הגולל מאחורי כל התנגדות אפשרית".

איך מקבלים צו קיום צוואה ומעבירים דירה על שם היורשים?

אחרי שהצוואה נחתמה והמצווה נפטר, היא לא מבצעת את עצמה. כדי שהיורשים יוכלו להירשם כבעלי הדירה, הם חייבים לפנות לרשם לענייני ירושה ולהגיש בקשה לצו קיום צוואה — לפי סעיף 39 לחוק הירושה. הטופס פשוט יחסית, ובמקרים רבים אפשר למלא אותו עצמאית.

עו"ד לב מסבירה שמיד אחרי קבלת הצו אפשר ללחוץ על כפתור באתר הרשם להוספת הערה על הדירה — ואוטומטית, ברגע שהצו ניתן, הזכויות בנכס נרשמות על שם היורשים. אין צורך לרוץ ללשכת רישום המקרקעין באופן עצמאי — המערכת עושה זאת.

הליך קבלת הצו לוקח בדרך כלל בין חודשיים לארבעה חודשים, ולכן כדאי להתחיל בו מיד. אם בחשבון הנפטר יש צ'קים שהוא חתם עליהם בחייו ושאתם רוצים לפדות, יהיה עליכם להמתין לצו לפני שהבנק יפתח את החשבון מחדש.

יורש יחיד — האם בכלל צריך צוואה?

אחת השאלות הנפוצות ביותר: בת יחידה לאם אלמנה — האם דרושה צוואה? עו"ד לב נחרצת. לפי סעיף 10 לחוק הירושה, סדר היורשים על פי דין מוגדר בבירור: כשאין בן זוג ויש ילד יחיד, הוא היורש היחיד.

"אם המוריש רוצה שהירושה תחולק בין היורשים הטבעיים שלו — קרי ילדיו — לא חייבים לעשות צוואה", היא מסבירה. במקרה הזה צו ירושה (ולא צו קיום צוואה) לפי סעיף 67 לחוק יספיק. הוא מצהיר על היורשים על פי דין ומאפשר העברת זכויות מסודרת.

חשוב לדעת: צוואה כן עדיפה כשרוצים לחלק בצורה לא שוויונית, להוריש לאדם שאינו יורש על פי דין (חבר, עמותה, נכד), או לקבוע תנאים ספציפיים. אם אתה רק רוצה שהילדים יקבלו בחלקים שווים — אתה מכוסה בלי צוואה.

בית הדין הרבני וירושות מוריש שאינו יהודי

אחת השאלות הסבוכות יותר בפרק עסקה במוריש לא יהודי שנפטר באנגליה. לפי סעיף 155 לחוק הירושה, סמכות בית הדין הרבני בעניין ירושה תלויה בכך שהמוריש היה יהודי. עו"ד לב מבהירה: "אנחנו בוחנים את המעמד של המוריש עצמו על מנת לבדוק אם לבית הדין הרבני יש סמכות".

במקרה שבו המוריש אינו יהודי — בית הדין הרבני אין לו סמכות, גם אם היורשים יהודים. במצב כזה הסמכות היא לבית המשפט לענייני משפחה, ויש לבדוק עד כמה הדין הזר משפיע (כי הנכס בישראל אך המוריש נפטר בחו"ל). זה תיק מסובך שדורש עו"ד שמכיר את הדין הבינלאומי ואת תקנות סדר הדין האזרחי בעניין סמכות.

המקרה ההפוך — מוריש יהודי שיורשיו אינם יהודים — דווקא כן נופל תחת סמכות בית הדין הרבני, ואז עולה השאלה ההלכתית האם יורש שאינו יהודי בכלל יורש. כאן, לדברי עו"ד לב, "הדעות חלוקות".

אחים למחצה ומענק שחרור — למה הם חולקים בכל?

שאלה שעלתה בעקבות נופלי מלחמת חרבות ברזל: בן חייל נפטר, יש לו שני אחים מאם ועוד שלושה אחים למחצה מהאב (האב המשותף נפטר). הצופה גילה שמענק השחרור נחלק 50% לאם ו-50% לחמשת הילדים יחד — כולל אחים למחצה שלא הכיר.

"כן, בהחלט", מאשרת עו"ד לב. "על פי דיני הירושה, מכיוון שאין כאן צוואה, גם אחים למחצה זכאים לירושה". סעיף 16 לחוק הירושה קובע שאחים מן האב או מן האם בלבד יורשים יחד עם אחים שלמים. משרד הביטחון, בהיותו רשות ציבורית, מחויב לחלק לפי החוק, גם כשהמציאות המשפחתית רחוקה ממה שהמת הכיר.

זו דוגמה קלאסית למקרה שבו צוואה הייתה מונעת תוצאה לא רצויה. אם בן החייל היה כותב צוואה שמורישה את כל המענק לאמו, אחיו למחצה לא היו זכאים לדבר. בהיעדר צוואה — ההלכה הפורמלית מנצחת את הציפייה האישית.

שאלות ותשובות נפוצות

צוואה בכתב יד שלא ציינה תעודות זהות — מה הסיכוי שתפסל?

הצוואה לא נפסלת אוטומטית, אך לפי עו"ד ענבר לב היא חשופה להתנגדויות. אם יש יורש שמרגיש קופח, חוסר הפירוט יכול לשמש לו עילה למאבק משפטי שייקח שנים. הפתרון: להגיש לרשם הירושות בקשה לצו קיום צוואה ולהיות מוכנים להוכיח את זהות היורשים בראיות חיצוניות (תעודות לידה, תצהירים, מסמכי משפחה).

נפטר השאיר צ'קים חתומים — איך פודים אותם?

הבנק חוסם את החשבון מיד עם הפטירה. לפני כל פעולה צריך להוציא צו קיום צוואה (אם יש צוואה) או צו ירושה (אם אין). אם אתה היורש היחיד אתה יכול לפדות. אם יש מספר יורשים — אתה הופך לנושה של העיזבון, ויש לפעול לפי סעיף 104 לחוק הירושה. אם הצ'ק היה מתנה ללא צוואה — תיתכן בעיה שדורשת ייעוץ פרטני.

אפשר להגביל את סמכויות מיופה הכוח בייפוי כוח מתמשך?

בהחלט. לפי תיקון 18 לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, התשל"ד-1974, הטופס המובנה של ייפוי כוח מתמשך מאפשר להגביל סכומים, סוגי הוצאות, ואת הזכות לתת מתנות. אפשר לאפשר הוצאות רפואיות בלבד, להגביל לסכום חודשי, או להחריג כל פעולה בנכסים. אין צורך בנספח — ההגבלות נכתבות בגוף הטופס.

מתי נדרש צו ירושה גם בלי צוואה?

תמיד שצריך לרשום נכס על שם היורשים — דירה, רכב, תיק השקעות, או כל זכות רשומה. הבנק לא ישחרר חשבון בלי צו, ולשכת רישום המקרקעין לא תרשום העברה. הליך פתיחת תיק ברשם לענייני ירושה אורך כשלושה חודשים, ועלותו (אגרה ופרסום) כמה מאות שקלים.

כמה זמן לוקח לקבל צו קיום צוואה?

בדרך כלל בין חודשיים לארבעה חודשים מהגשת הבקשה לרשם לענייני ירושה — בהנחה שאין התנגדויות. אם מוגשת התנגדות, התיק מועבר לבית המשפט לענייני משפחה והדיון יכול להימשך שנה ויותר. לכן עו"ד לב ממליצה לערוך צוואה מקצועית מראש שמצמצמת את הסיכון להתנגדויות.