"חשבון פשוט" עו"ד ענבל פלאח יעקב ועו"ד אביחי יהוסף – ירושה, זיוף צוואות והסכמי ממון

בנושא צוואות וירושות — אין הזדמנות שנייה. אם נפלת בפח של זיוף צוואה, של נישואים פורמליים שהפכו בן זוג מתעלל ליורש על פי דין, או של סתירה בין הסכם ממון לצוואה — לעיתים זה ההפרש בין לרשת לבין להישאר בלי כלום. בפרק "חשבון פשוט" עו"ד אביחי יהוסף עונה לשאלות אמיתיות של צופים: איך מתמודדים עם צוואה מזויפת, מה גובר — הסכם ממון או צוואה, ומה עושים מול אפוטרופוס שלא מתפקד. במאמר הזה אתה מקבל את כל הצעדים — עם הסעיפים הרלוונטיים מחוק הירושה, התשכ"ה-1965.

צוואה מזויפת — שני הליכים מקבילים, לא אחד

שאלת מפתח שעלתה בפרק: גילית שהצוואה זויפה. למי פונים קודם — לבית המשפט או למשטרה? התשובה של יהוסף היא: לשניהם, וכל אחד מהם מציל ערוץ אחר.

"קודם כל מדובר בעבירה פלילית חמורה מאוד", הסביר יהוסף. "ולצד זאת יש לזה השלכות על אפשרות לקבל את הירושה. למעשה צריך קודם כל להגיש בקשה לבית המשפט ולהתנגד לצוואה הזאת. והדבר השני זה להגיש תלונה במשטרה. למה התלונה במשטרה היא חשובה? כי חוק הירושה מאפשר לפסול יורש אם הוא מזייף צוואה".

הסעיף הרלוונטי הוא סעיף 5 לחוק הירושה — "פסלות לרשת". יורש שהורשע בעבירה של זיוף צוואה, או בגרימת מותו של המוריש, או בהעלמת/השמדת/זיוף הצוואה האחרונה — יוצא מחוץ למעגל היורשים. אבל גם בלי הרשעה פלילית, בית המשפט לענייני משפחה יכול לקבוע שהצוואה מזויפת ולפסול אותה במישור האזרחי. שני המסלולים אינם תלויים זה בזה.

הסכם ממון מול צוואה — מי גובר?

אחת השאלות הקלאסיות בלשכת עורכי דין: ההורים חתמו על הסכם ממון וגם על צוואה. אחרי שהאב נפטר, התגלו סתירות בין השניים. מה גובר?

"הסכם ממון קובע את מסת העיזבון", הבהיר יהוסף. "זאת אומרת — מה הנכסים שיחולקו. הצוואה קובעת את זהות היורשים. כי בסופו של יום, אדם לא יכול להוריש את מה שאין לו".

הכלל הזה פותר את כל הקונפליקט. הסכם ממון פועל בחיים — הוא מחלק נכסים בין בני הזוג עוד לפני המוות. אם ההסכם קובע שדירה מסוימת שייכת ב-100% לאישה, אז אחרי מותה של האישה רק ה-100% הזה יחולק לפי הצוואה שלה. הבעל לא יכול להוריש מה שלא היה שלו. הצוואה רק קובעת מי הם היורשים — את הצאצאים, את אחיין מסוים, את עמותה. אם ההסכם חתך את העיזבון לחצי, הצוואה מחלקת רק את החצי שנותר. אין כאן "גבר" אחד מול השני — שני המסמכים פועלים בשכבות שונות.

סרבן גט שהתעלל — והפך ליורש על פי דין. מה עושים?

בפרק עלתה דוגמה כואבת: "אני בן יחיד. אמי, מסורבת גט, הלכה לעולמה. כעת מסתבר שאבי, שהתעלל בה והתעמר בה לאורך השנים, זכאי לחצי מהירושה. האם יש מה לעשות?"

תשובת יהוסף הייתה כנה: "למרבה הצער, האמת שאין הרבה מה לעשות. בתי המשפט כבר פסקו בעניין הזה. הפירוד בין בני זוג, גם אם הם לא ביחד עשרות שנים — אם את נשואה או נשוי באופן פורמלי בלבד, היורש החוקי הוא בן הזוג. מחצית מהעיזבון. כדי לפתור את הבעיה הזאת, מה שצריך לעשות זה אחד משניים: להתגרש פורמלית או לעשות צוואה".

זו הסיבה שעורכי דין למשפחה מתחננים לכל מי שנמצא בפירוד ממושך לכתוב צוואה. סעיף 11 לחוק הירושה — שמסדיר ירושה על פי דין לבן זוג — לא יודע שהבן זוג היה מתעלל. הוא רק יודע שהיה רישום של נישואין. רק צוואה שעומדת בדרישות סעיף 19 (צוואה בכתב יד) או סעיף 20 (צוואה בעדים) או 22 (צוואה בפני רשות) יכולה לעקוף את ברירת המחדל הזו.

אפוטרופוס לעמותה לא מקבל תשלום — אבל החסוי משלם את המחיר

שאלה נוספת מהפרק: בן 72 קיבל אפוטרופוס חיצוני מטעם עמותה. החסוי שילם — אבל האפוטרופוס לא מתפקד. למי פונים?

יהוסף פרס שלוש דרגות הסלמה לפי חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, התשכ"ב-1962:

• שלב ראשון — פנייה ישירה לאפוטרופוס. תיעוד בכתב, דרישה לסטטוס.
• שלב שני — פנייה לאפוטרופוס הכללי במשרד המשפטים. הגשת תלונה רשמית.
• שלב שלישי — פנייה לבית המשפט בבקשה למתן הוראות לפי סעיף 44 לחוק הכשרות, ובמקרים חמורים — בקשה להחלפת אפוטרופוס.

"זה השלב האחרון", הדגיש יהוסף. "כי צריך גם להראות לבית המשפט שאכן עשו פניות קודמות. לפעמים זה יכול להתייתר בפנייה אחת — לפעמים אלה גם טעויות טכניות, לא דווקא מתוך רוע".

ידועה בציבור התנגדה אחרי שהדירה נמכרה — מה הסיכוי?

מקרה אמיתי שיהוסף ניתח: אבא נפטר לפני שנתיים. הבן ירש את הדירה ומכר אותה. כעת אישה טוענת שהייתה ידועה בציבור של האב ומבקשת לתקן את צו הירושה ולקבל את חלקה.

"ניתן לתקן את הצו", אישר יהוסף. "אבל יש כמה מסוכות. ראשית, להסביר למה היא לא הגישה התנגדות בזמן — יש 14 יום מהפרסום ברשומות לפי תקנות הירושה. היא צריכה להסביר את העיכוב ולמה צריך לתת לה הארכת מועד. שנית, להוכיח באופן עובדתי שהיא הייתה ידועה בציבור — שזה כשלעצמו עניין מורכב".

אבל הקטשטרופה האמיתית — הדירה כבר נמכרה. סעיף 14 לחוק הירושה מגן על "רוכש בתום לב בתמורה". "הדירה לעולם לא תוחזר", פסק יהוסף. "יש הגנה בחוק על רוכש בתום לב. מה שיקרה — זה כנראה יעבור להיות בפן כספי מול היורש שמכר את הדירה". כלומר: האחרת תקבל אולי כסף מהבן, אבל לא חזרה לדירה.

שאלות ותשובות נפוצות

גיליתי צוואה אחרי שהוצא צו קיום צוואה אחרת. מה עושים?

לפי סעיף 72 לחוק הירושה אפשר להגיש בקשה לתיקון או ביטול צו קיום צוואה. בית המשפט בודק אם נחשפו עובדות חדשות שלא היו ידועות במועד הצו. אם הצוואה החדשה מאוחרת יותר ומקיימת את דרישות החוק — היא תהיה זו שתקבע. צריך לפעול מהר, ולפני שהיורשים על פי הצו הראשון העבירו נכסים לצדדים שלישיים.

צוואה שנכתבה ביד אבל בלי תאריך — תקפה?

לא. סעיף 19 לחוק הירושה קובע שצוואה בכתב יד חייבת להיות כתובה כולה ביד המוריש, חתומה על ידו, ונושאת תאריך. חוסר בתאריך פוסל את הצוואה — אם כי בית המשפט יכול בנסיבות חריגות לכשר אותה לפי סעיף 25 (אם השתכנע באמיתות הכוונה).

אבי הוריש הכל לאישה השנייה. אני בן ביולוגי. יש לי זכות?

בישראל אין "מנת חובה" כמו שיש במדינות אחרות. אבא יכול להוריש את כל רכושו למי שירצה. הזכויות היחידות של ילד שלא הוזכר בצוואה הן: דמי מחיה לתקופת מעבר (סעיפים 56-59 לחוק הירושה) אם היה תלוי במוריש, וכן זכויות מצומצמות מאוד אם הוכח שהאב פעל מתוך השפעה בלתי הוגנת.

צוואה הדדית של בני זוג — אפשר לשנות אחרי מות אחד מהם?

לפי תיקון 12 לחוק הירושה (סעיף 8א), צוואה הדדית מוגבלת אחרי מות בן הזוג הראשון. בן הזוג שנותר בחיים יכול לשנות אותה רק אם השיב את כל מה שירש לפי הצוואה ההדדית. זה מנגנון הגנה שמונע "בגידה" בהסכמה ההדדית.

נושים של הנפטר באים אליי. אני חייב לשלם מהכיס שלי?

לא. לפי סעיף 126 לחוק הירושה, חובות הנפטר נפרעים מתוך העיזבון בלבד. כיורש, אתה לא נושא באחריות אישית מעבר לשווי הירושה שקיבלת. עם זאת — אם ערבבת כספי ירושה בכספים שלך מבלי לבצע צו קיום צוואה תקין, אתה עלול להסתבך.