עורכת הדין ענבר לב משיבה בשידור לשאלות שאתם שלחתם

הצוואה נכתבה לפני שנים, ומאז קנה אבא שלך עוד דירה — מה קורה איתה? שאלת המיליון שכל מי שיש לו הורים מבוגרים נתקל בה. בריאיון בתוכנית "חשבון פשוט", עורכת הדין ענבר לב פותחת לצופים את חוק הירושה, מסבירה למה סרטון וידאו לא מספיק כדי להוריש, ומה בדיוק קורה עם חשבון הבנק של ההורה ביום שאחרי הפטירה — לפני שניתן צו קיום צוואה.

נכסים שנרכשו אחרי כתיבת הצוואה — מה גורלם?

אחת התקלות הנפוצות ביותר בתחום הירושות היא צוואה שנכתבה לפני עשור או שניים, ומאז ההורה רכש עוד נכסים — דירה, ניירות ערך, קרקע — ולא טרח לעדכן את המסמך. ענבר לב מציינת בריאיון שהמפתח הוא סעיף "סל" שאמור להיכלל בצוואה כבר ביום הראשון: "אם עורך דין עורך צוואה, יהיה סעיף בצוואה שאומר שאם יתווספו נכסים במהלך חייו של המוריש — הם יחולקו בהתאם למפורט בצוואה, קרי ליורשים עצמם".

אם הסעיף הזה אינו קיים, אין מנוס: צריך לעדכן את הצוואה. הנכסים שלא נכללו עוברים לפי סעיף 2 לחוק הירושה, התשכ"ה–1965, שלפיו "במות אדם עובר עיזבונו ליורשיו" — כלומר אם אין צוואה תקפה לגבי אותם נכסים, יחול דין ירושה על פי דין: בני זוג, ילדים, הורים ואחים, לפי הסדר הקבוע בחוק. זה אומר שיורש שהמוריש כלל לא התכוון להעניק לו נתח — יקבל אותו בכל זאת.

צוואה הדדית של בני זוג — האם אפשר לעדכן לבד?

הרבה זוגות מבוגרים שעורכים צוואה הדדית מתפתים לעדכן אותה לבד — שינוי קטן, סעיף שהוסיפו, פרטי נכד שנולד. ענבר לב פוסקת חד־משמעית: לא לגעת. "כשאתה מגיע לעשות איזשהו מסמך שעורך דין אמור לעשות אותו לך — אל תעשה את זה בעצמך".

למה זה קריטי במיוחד בצוואה הדדית? משום שסעיף 8א לחוק הירושה יוצר משטר משפטי מיוחד שבו שני בני הזוג מסתמכים זה על זה. ביטול או שינוי של אחד מבני הזוג בחייו של השני מחייב הודעה בכתב, וביטול לאחר פטירת אחד מהם דורש השבת מה שירש מבן הזוג הראשון. עדכון "ביתי" שלא נעשה לפי הפרוצדורה — עלול לפסול את כל הצוואה, או לחלופין להפעיל מנגנונים שלא רציתם.

צוואה בסרטון וידאו — האם זה תקף?

בעידן של AI, סטוריז ושמירה על ענן, נדמה שצוואה בסרטון וידאו אמורה להיות פתרון נוח. ענבר לב סוגרת את הפינה הזו במשפט אחד: "החוק קובע שלושה סוגי צוואות, וסרטון וידאו הוא לא אחד מהם. נקודה".

החוק שאליה היא מתייחסת הוא סעיף 18 לחוק הירושה, שמונה את ארבעת הסוגים המוכרים של צוואה (בכתב יד, בעדים, בפני רשות, ובעל פה — "צוואת שכיב מרע"). ענבר מפרטת בריאיון את שלושת הסוגים השכיחים:

• צוואה בעל פה (שכיב מרע) — נעשית סמוך מאוד למוות, מול שני עדים, ויש להפקידה תוך זמן קצר.
• צוואה בעדים — בכתב, חתומה על ידי המצווה ומאומתת על ידי שני עדים.
• צוואה בפני שופט (או רשות) — נחתמת מול שופט, נוטריון, או רשם הירושה.

סרטון וידאו, מסבירה ענבר, יכול להיות תוספת תיעודית — היא עצמה לעיתים מצלמת את לקוחותיה כשהם חותמים על הצוואה — "אבל אין לזה משמעות משפטית בכלל. זה רק תוספת לאחת משלושת סוגי הצוואות".

נחלות במושב — הסיפור של "הבן הממשיך"

שטח חקלאי בנחלה במושב הוא חיה משפטית שונה. אם הנחלה רשומה במנהל מקרקעי ישראל ומוסדרת בהסכם המשולש בין החקלאי, המושב והמנהל — לא ניתן פשוט "להוריש" אותה לפי בחירה חופשית. ענבר מסבירה שיש מנגנון של "בן ממשיך" הקבוע בהסכמי האגודה השיתופית.

"כל מושב יש לו את ההסכם הקיבוצי, ההסכם המשולש שלו. בהתאם לזה, מי יהיה הבן הממשיך?" היא נותנת דוגמה מתיק שהיא טיפלה בו: "המושב היה עם צביון דתי וחקלאי, והבן הממשיך צריך להיות אדם שימשיך את הצביון הדתי והחקלאי. ולכן, אם אתה רושם בצוואה שהבן השני שלך — שהוא חילוני ולא התעסק בחקלאות בחייו — הוא היורש, הוא לא יוכל לקבל את הנחלה".

הכלל המרכזי: גם אם הצוואה ברורה — ההסכם עם המושב גובר. הצביון של היישוב חייב להישמר, וזה ערך שהמשפט הישראלי מכיר בו דרך תקנות האגודות השיתופיות (חברות), התשל"ג–1973.

חשבון בנק של נפטר — מה אפשר ומה אסור?

אחד החששות הגדולים של יורשים הוא שחשבון הבנק של ההורה "ייסגר" מיד עם הפטירה והדיירים שמשלמים שכר דירה לא יוכלו להפקיד. ענבר לב מתקנת מיתוס נפוץ: "אין דבר כזה חשבון בנק חסום לקבלת כספים. אפשר להמשיך לקבל לתוכו כספים גם אחרי הפטירה".

מה כן אסור? משיכה. הבנק חוסם הוצאות חדשות עד להמצאת צו קיום צוואה או צו ירושה. אבל גם כאן, ענבר מצביעה על חריגים חשובים:

• הוראות קבע ממשיכות לרוץ — ארנונה, חשמל, ועד בית, ביטוחים — הבנק לא עוצר אותן באופן אוטומטי.
• צ'קים שנמסרו לפני המוות — צ'ק שניתן בחיי המנוח כתשלום בר־פירעון, ימשיך להיפרע גם אחרי הפטירה.
• שכר דירה ורנטות — יזרמו פנימה ויעמדו לרשות היורשים בעת קבלת הצו.

הבסיס המשפטי לכך הוא סעיף 1 לחוק הירושה — העיזבון עובר ליורשים מרגע המוות, אבל ניהולו (כולל גישה לחשבון) מותנה בצו פורמלי. הצו ניתן על ידי הרשם לענייני ירושה לפי סעיפים 65–66 לחוק.

שאלות ותשובות נפוצות

תוך כמה זמן צריך להגיש בקשה לצו קיום צוואה?

אין מועד התיישנות נוקשה להגשת הבקשה — אבל מבחינה מעשית כדאי להגיש מוקדם ככל האפשר, כדי לאפשר ניהול תקין של החשבונות, פירעון חובות העיזבון, ומימוש זכויות מול בנקים, רשויות ומשרד הפנים. הליך פרסום הבקשה והתנגדויות אורך לפחות 14 ימים לפי תקנות הירושה.

אם אבי לא ציין נכס מסוים בצוואה, האם הילדים יחלקו אותו שווה בשווה?

לא בהכרח. נכס שלא נכלל בצוואה יחולק לפי דיני הירושה על פי דין שבסעיפים 10–17 לחוק הירושה. כלומר: בן הזוג מקבל חצי, והשאר מתחלק בין הילדים. אם אין בן זוג — הילדים מקבלים שווה בשווה. זה לא תמיד מה שהמוריש התכוון אליו, ולכן עדכון הצוואה הוא קריטי בכל רכישת נכס משמעותי.

מה קורה אם אחד היורשים נפטר לפני המוריש?

אם הצוואה לא קבעה אחרת, הצאצאים של אותו יורש "נכנסים בנעליו" לפי סעיף 49 לחוק הירושה — מנגנון שנקרא "יורש במקום יורש". כלומר, הנכדים יקבלו את חלקו של ההורה שנפטר. אם הצוואה כללה הוראת "תחליף" מפורשת — היא תחול לפי לשונה.

האם אפשר לבטל צוואה קודמת בפשטות?

כן. סעיף 36 לחוק הירושה מאפשר ביטול בכמה דרכים: בצוואה חדשה שמבטלת מפורשות את הקודמת, בכתב המופקד אצל רשם הירושה, או על ידי השמדה פיזית של המסמך המקורי (קריעה, שריפה) שנעשית בכוונה לבטל. שינויים כתובים בעט על גבי הצוואה הקיימת — לרוב לא יוכרו.

אישה ללא ילדים שנפטרה ללא צוואה — מי יורש?

אם יש בן זוג חי, הוא יקבל את כל המיטלטלין, את הרכב, את כל מה שהיה משותף, ובמקרים רבים גם את כל הדירה — לפי סעיף 11(א)(2) לחוק הירושה, אם אין צאצאים והוריו של הנפטר אינם בחיים. אם ההורים בחיים — בן הזוג מקבל שני שלישים והשליש הנותר עובר להורים. ירושה זו על פי דין בלבד.